Sicher indie Pension.
Ob Ihre Vorsorge reicht, entscheidet sich Jahre vor der Pensionierung. Wir verschaffen Ihnen Klarheit über Ihre erste, zweite und dritte Säule und zeigen Ihnen, welche Schritte heute den grössten Hebel haben.
Wir holen Ihre AHV-Kontoauszüge, Pensionskassenausweise und Säule-3a-Stände zusammen und berechnen Ihre voraussichtlichen Renten und Vorsorgekapitalien. Daraus leiten wir Ihre Vorsorgelücke ab. Bei der Säule 3a vergleichen wir Bank- und Versicherungslösungen und planen den optimalen Bezugszeitpunkt mit Staffelung über mehrere Steuerperioden. Für die Pensionierung simulieren wir verschiedene Szenarien, von der vollständigen über die Teilpensionierung bis zur Frühpensionierung, und vergleichen Kapital- und Rentenbezug. Pensionskasseneinkäufe prüfen wir als Instrument, das Vorsorge und Steueroptimierung verbindet (zu den Steueroptimierungen).
Das hängt von Lebenssituation, Gesundheit, weiteren Einkommen und Steuern ab. Wir rechnen Ihnen beide Varianten konkret durch.